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反洗錢案例—反洗錢系列小知識(三)
時間:2016/07/20
一、P2P網絡借貸平臺非法集資洗錢
1、 某P2P網絡借貸平臺公司宣稱其“從事信息配對咨詢和商務服務,服務廣大網友和中小微企業”。
2、 在實際運營中,該公司通過發布虛構的高息借款標的,將獲取的客戶資金用于個人投資、購買理財產品和保險產品。
3、 沒過多久,該公司因無力償還多筆借款和高額利息而發生擠兌時間(即客戶要求收回投資)。
4、 經公安機關調查,該公司實際上是借助網絡借貸平臺的投融資信息中介功能進行非法集資。案件爆發,待償付借款逾億元,涉及全國4000余人。
二、利用網銀支付寶盜取個人銀行卡資金
1、 黃先生收到一條關于x公司可辦理高額信用卡的短信。
2、 經電話了解,對方告知辦理條件:一是需向該公司提供本人身份信息;二是需在指定銀行辦理儲蓄卡并存入相應資金;三是在儲蓄卡開戶時必須預留該公司提供的手機號碼。
3、 黃先生按照該公司提示在銀行辦理了銀行卡開戶,并存入4萬元,填寫了該公司提供的經辦人員手機號碼,之后,向該公司提供了儲蓄卡號碼。
4、 犯罪分子以黃先生名義注冊支付寶賬號,利用支付寶關聯儲蓄卡時只需驗證注冊信息與銀行卡預留信息是否一致的樓棟,將支付寶賬戶與黃先生銀行賬號及預留手機號進行綁定,利用支付寶密碼及手機驗證功能將其資金取走,通過ATM取現等手段,完成洗錢。
三、假客服電信詐騙
1、 李先生經人推薦,購買某網絡理財產品,遇到操作問題,在網上搜索客服電話進行咨詢,但搜索結果出現的是假客服電話。
2、 假客服得知李先生的賬號以及12萬元賬戶金額,稱李先生的賬號被“保護性凍結”,讓她轉賬到指定的“安全賬戶”。
3、 為了打消李先生的顧慮,假客服稱如果轉賬金額高于其賬戶金額,轉賬會失敗。李先生一試果然如此。隨后,騙子向李先生賬戶內存入50元,賬戶金額變為12萬零50元,當李先生再試圖轉賬12萬零30元時,錢即被轉賬到所謂的“安全賬戶”中。
4、 收到錢后,詐騙分子隨即將錢轉入異地賬戶,分多筆從ATM機提現,完成洗錢。
四、出售信用卡的洗錢陷阱
1、 羅某利用自己和他人身份證件辦理了多張信用卡。
2、 羅某先后把200余張信用卡賣給宋某、陳某,用于信用卡洗錢。
3、 宋某、陳某等人所涉賬戶交易達上百億元人民幣。
4、 某地人民法院依法對被告人羅某、宋某、陳某進行宣判。
五、地下錢莊匯款的煩惱
1、 張先生在國外經商,經常需要向國內匯款,張先生通過朋友得知某地下錢莊匯款速度快,費用低廉。
2、 張先生向該地下錢莊匯入10萬元美元,該地下錢莊承諾張先生在國內的妻子孫女當天可取等值人民幣。
3、 孫女士前往地下錢莊的國內經營地點,等待她的不是工作人員,是警察。
4、 原來該地下錢莊老板已攜款潛逃,地下錢莊的國內經營人員也不知所蹤。張先生夫婦追悔莫及。
六、受賄官員的網店生意
1、 某規劃委副主任胡某利用手中職權多次為房地產開發商謀取不正當利益,要求房地產開發商為其購買珠寶、首飾、黃金等。
2、 胡某將受賄贓物交其弟媳在網店上出售。
3、 贓款被胡某及其家庭用于消費及揮霍。
4、 經舉報,胡某被檢察機關以受賄罪起訴,其弟媳則被起訴洗錢罪,面臨法律的制裁。
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