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信托公司集合資金信托計劃管理辦法
時間:2016/07/20
中國銀行業監督管理委員會
中國銀行業監督管理委員會令(2007年第2號)


《信托公司管理辦法》于2006年12月28日經會第55次主席會議通過。現予公布,自2007年3月1日起施行。
主席 劉明康
二○○七年一月二十三日
信托公司管理辦法
第一章 總 則
第一條為加強對信托公司的監督管理,規范信托公司的經營行為,促進信托業的健康發展,根據《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀
行業監
督管理法》等法律法規,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱信托公司,是指依照《中華人民共和國公司法》和本辦法設立的主要經營信托業務的金融機構。
本辦法所稱信托業務,是指信托公司以營業和收取報酬為目的,以受托人身份承諾信托和處理信托事務的經營行為。
第三條 信托財產不屬于信托公司的固有財產,也不屬于信托公司對受益人的負債。信托公司終止時,信托財產不屬于其清算財產。
第四條 信托公司從事信托活動,應當遵守法律法規的規定和信托文件的約定,不得損害國家利益、社會公共利益和受益人的合法權益。
第五條 中國銀行業監督管理委員會對信托公司及其業務活動實施監督管理。
第二章 機構的設立、變更與終止
第六條 設立信托公司,應當采取有限責任公司或者股份有限公司的形式。
第七條 設立信托公司,應當經中國銀行業監督管理委員會批準,并領取金融許可證。
未經中國銀行業監督管理委員會批準,任何單位和個人不得經營信托業務,任何經營單位不得在其名稱中使用“信托公司”字樣。法律法規另有規
定的除外。
第八條 設立信托公司,應當具備下列條件:
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業監督管理委員會規定的公司章程;
(二)有具備中國銀行業監督管理委員會規定的入股資格的股東;
(三)具有本辦法規定的最低限額的注冊資本;
(四)有具備中國銀行業監督管理委員會規定任職資格的董事、高級管理人員和與其業務相適應的信托從業人員;
(五)具有健全的組織機構、信托業務操作規程和風險控制制度;
(六)有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施;
(七)中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。
第九條中國銀行業監督管理委員會依照法律法規和審慎監管原則對信托公司的設立申請進行審查,作出批準或者不予批準的決定;不予批準的,應
說明理由。
第十條 信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,注冊資本為實繳貨幣資本。
申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務,應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。
中國銀行業監督管理委員會根據信托公司行業發展的需要,可以調整信托公司注冊資本最低限額。
第十一條 未經中國銀行業監督管理委員會批準,信托公司不得設立或變相設立分支機構。
第十二條 信托公司有下列情形之一的,應當經中國銀行業監督管理委員會批準:
(一)變更名稱;
(二)變更注冊資本;
(三)變更公司住所;
(四)改變組織形式;
(五)調整業務范圍;
(六)更換董事或高級管理人員;
(七)變更股東或者調整股權結構,但持有上市公司流通股份未達到公司總股份5%的除外;
(八)修改公司章程;
(九)合并或者分立;
(十)中國銀行業監督管理委員會規定的其他情形。
第十三條信托公司出現分立、合并或者公司章程規定的解散事由,申請解散的,經中國銀行業監督管理委員會批準后解散,并依法組織清算組進行
清算。
第十四條信托公司不能清償到期債務,且資產不足以清償債務或明顯缺乏清償能力的,經中國銀行業監督管理委員會同意,可向人民法院提出破產
申請。中國銀行業監督管理委員會可以向人民法院直接提出對該信托公司進行重整或破產清算的申請。
第十五條信托公司終止時,其管理信托事務的職責同時終止。清算組應當妥善保管信托財產,作出處理信托事務的報告并向新受托人辦理信托財產
的移交。
信托文件另有約定的,從其約定。

第三章 經營范圍
第十六條 信托公司可以申請經營下列部分或者全部本外幣業務:
(一)資金信托;
(二)動產信托;
(三)不動產信托;
(四)有價證券信托;
(五)其他財產或財產權信托;
(六)作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務;
(七)經營企業資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業務;
(八)受托經營國務院有關部門批準的證券承銷業務;
(九)辦理居間、咨詢、資信調查等業務;
(十)代保管及保管箱業務;
(十一)法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。
第十七條 信托公司可以根據《中華人民共和國信托法》等法律法規的有關規定開展公益信托活動。
第十八條 信托公司可以根據市場需要,按照信托目的、信托財產的種類或者對信托財產管理方式的不同設置信托業務品種。
第十九條 信托公司管理運用或處分信托財產時,可以依照信托文件的約定,采取投資、出售、存放同業、買入返售、租賃、貸款等方式進行。中國銀行業監
督管理委員會另有規定的,從其規定。
信托公司不得以賣出回購方式管理運用信托財產。
第二十條 信托公司固有業務項下可以開展存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資等業務。投資業務限定為金融類公司股權投資、金融產品投資和自用固定
資產投資。
信托公司不得以固有財產進行實業投資,但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外。
第二十一條 信托公司不得開展除同業拆入業務以外的其他負債業務,且同業拆入余額不得超過其凈資產的20%。中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外。
第二十二條 信托公司可以開展對外擔保業務,但對外擔保余額不得超過其凈資產的50%。
第二十三條 信托公司經營外匯信托業務,應當遵守國家外匯管理的有關規定,并接受外匯主管部門的檢查、監督。

第四章 經營規則
第二十四條 信托公司管理運用或者處分信托財產,必須恪盡職守,履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務,維護受益人的最大利益。
第二十五條 信托公司在處理信托事務時應當避免利益沖突,在無法避免時,應向委托人、受益人予以充分的信息披露,或拒絕從事該項業務。
第二十六條 信托公司應當親自處理信托事務。信托文件另有約定或有不得已事由時,可委托他人代為處理,但信托公司應盡足夠的監督義務,并對他人處理信
托事務的行為承擔責任。
第二十七條 信托公司對委托人、受益人以及所處理信托事務的情況和資料負有依法保密的義務,但法律法規另有規定或者信托文件另有約定的除外。
第二十八條 信托公司應當妥善保存處理信托事務的完整記錄,定期向委托人、受益人報告信托財產及其管理運用、處分及收支的情況。
委托人、受益人有權向信托公司了解對其信托財產的管理運用、處分及收支情況,并要求信托公司作出說明。
第二十九條 信托公司應當將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬,并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬。
第三十條 信托公司應當依法建賬,對信托業務與非信托業務分別核算,并對每項信托業務單獨核算。
第三十一條 信托公司的信托業務部門應當獨立于公司的其他部門,其人員不得與公司其他部門的人員相互兼職,業務信息不得與公司的其他部門共享。
第五章 信托計劃的變更、終止與清算

第二十九條 信托計劃存續期間,受益人可以向合格投資者轉讓其持有的信托單位。信托公司應為受益人辦理受益權轉讓的有關手續。
信托受益權進行拆分轉讓的,受讓人不得為自然人。
機構所持有的信托受益權,不得向自然人轉讓或拆分轉讓。
第三十條 有下列情形之一的,信托計劃終止:
(一)信托合同期限屆滿;
(二)受益人大會決定終止;
(三)受托人職責終止,未能按照有關規定產生新受托人;
(四)信托計劃文件約定的其他情形。
第三十一條 信托計劃終止,信托公司應當于終止后十個工作日內做出處理信托事務的清算報告,經審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的
,信托公司可以提交未經審計的清算報告。
第三十二條 清算后的剩余信托財產,應當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現金方式、維持信托終止時財產原狀方式或
者兩者的混合方式。
采取現金方式的,信托公司應當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現信托財產,并將現金存入受益人賬戶。
采取維持信托終止時財產原狀方式的,信托公司應于信托期滿后的約定時間內,完成與受益人的財產轉移手續。信托財產轉移前,由信托公司負責
保管。保管期間,信托公司不得運用該財產。保管期間的收益歸屬于信托財產,發生的保管費用由被保管的信托財產承擔。因受益人原因導致信托
財產無法轉移的,信托公司可以按照有關法律法規進行處理。
第三十三條 信托公司應當用管理信托計劃所產生的實際信托收益進行分配,嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產,或者挪用其他信托財產墊付信托計劃的
損失或收益。

第六章 信息披露與監督管理

第三十四條 信托公司應當依照法律法規的規定和信托計劃文件的約定按時披露信息,并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。
第三十五條 受益人有權向信托公司查詢與其信托財產相關的信息,信托公司應在不損害其他受益人合法權益的前提下,準確、及時、完整地提供相關信息,不
得拒絕、推諉。
第三十六條 信托計劃設立后,信托公司應當依信托計劃的不同,按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。
第三十七條 信托資金管理報告至少應包含以下內容:
(一)信托財產專戶的開立情況;
(二)信托資金管理、運用、處分和收益情況;
(三)信托經理變更情況;
(四)信托資金運用重大變動說明;
(五)涉及訴訟或者損害信托計劃財產、受益人利益的情形;
(六)信托計劃文件約定的其他內容。
第三十八條 信托計劃發生下列情形之一的,信托公司應當在獲知有關情況后三個工作日內向受益人披露,并自披露之日起七個工作日內向受益人書面提出信托
公司采取的應對措施:
(一)信托財產可能遭受重大損失;
(二)信托資金使用方的財務狀況嚴重惡化;
(三)信托計劃的擔保方不能繼續提供有效的擔保。
第三十九條 信托公司應當妥善保存管理信托計劃的全部資料,保存期自信托計劃結束之日起不得少于十五年。
第四十條 中國銀行業監督管理委員會依法對信托公司管理信托計劃的情況實施現場檢查和非現場監管,并要求信托公司提供管理信托計劃的相關資料。
中國銀行業監督管理委員會在現場檢查或非現場監管中發現信托公司存在違法違規行為的,應當根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》
等法律法規的規定,采取暫停業務、限制股東權利等監管措施。

第七章 受益人大會

第四十一條 受益人大會由信托計劃的全體受益人組成,依照本辦法規定行使職權。
第四十二條 出現以下事項而信托計劃文件未有事先約定的,應當召開受益人大會審議決定:
(一)提前終止信托合同或者延長信托期限;
(二)改變信托財產運用方式;
(三)更換受托人;
(四)提高受托人的報酬標準;
(五)信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。
第四十三條 受益人大會由受托人負責召集,受托人未按規定召集或不能召集時,代表信托單位百分之十以上的受益人有權自行召集。
第四十四條 召集受益人大會,召集人應當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
受益人大會不得就未經公告的事項進行表決。
第四十五條 受益人大會可以采取現場方式召開,也可以采取通訊等方式召開。
每一信托單位具有一票表決權,受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權。
第四十六條 受益人大會應當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加,方可召開;大會就審議事項作出決定,應當經參加大會的受益人所持表決權的三分
之二以上通過;但更換受托人、改變信托財產運用方式、提前終止信托合同,應當經參加大會的受益人全體通過。
受益人大會決定的事項,應當及時通知相關當事人,并向中國銀行業監督管理委員會報告。

第八章 罰 則

第四十七條 信托公司設立信托計劃不遵守本辦法有關規定的,由中國銀行業監督管理委員會責令改正;逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款;情節特
別嚴重的,可以責令停業整頓或者吊銷其金融許可證。
第四十八條 信托公司推介信托計劃違反本辦法有關規定的,由中國銀行業監督管理委員會責令停止,返還所募資金并加計銀行同期存款利息,并處二十萬元以
上五十萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。
第四十九條 信托公司管理信托計劃違反本辦法有關規定的,由中國銀行業監督管理委員會責令改正;有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍
以下罰款;沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其金融許可證;構成
犯罪的,依法追究刑事責任。
第五十條 信托公司不依本辦法進行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的,由中國銀行業監督管理委員會責令改正,并處二十萬元
以上五十萬元以下罰款;給受益人造成損害的,依法承擔賠償責任。
第五十一條 信托公司設立、管理信托計劃存在其他違法違規行為的,中國銀行業監督管理委員會可以根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的
規定,采取相應的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條 兩個以上(含兩個)單一資金信托用于同一項目的,委托人應當為符合本辦法規定的合格投資者,并適用本辦法規定。
第五十三條 動產信托、不動產信托以及其他財產和財產權信托進行受益權拆分轉讓的,應當遵守本辦法的相關規定。
第五十四條 本辦法由中國銀行業監督管理委員會負責解釋。
第五十五條 本辦法自2007年3月1日起施行,原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔2002〕第7號)不再適用。
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